Pergunta: como funciona o score de risco de A a E da Carteira?
O que é o score de risco
O score de risco é uma nota de A a E para cada CNPJ da sua carteira. Ele resume as ocorrências de risco vigentes nas fontes oficiais que o Monitor lê: A quer dizer nenhuma ocorrência, e E, a situação mais grave. Cada ponto da nota pode ser conferido, com a fonte, a data e o peso.
Onde ver os critérios
Na seção “Score de risco” da Carteira, o link “Ver os critérios do score” abre a tela “Como funciona o score de risco”. A letra de cada CNPJ listado na seção também abre essa tela. Ela mostra as letras, a “tabela de pontos” inteira, o que é “não medido”, o que vale por CNPJ e o que fica fora da nota. Os critérios da tela são sempre os mesmos que o cálculo usa. O link “Voltar à Carteira” leva de volta à seção.
As letras
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A: nenhum ponto, com as fontes essenciais lidas.
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B: de 1 a 14 pontos.
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C: de 15 a 34 pontos.
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D: de 35 a 59 pontos.
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E: 60 pontos ou mais, ou qualquer ocorrência que vai direto a E.
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Não medido: falta a leitura de uma fonte essencial (veja abaixo).
Cada ocorrência vigente soma os pontos da lista abaixo, e a soma vai de 0 a 100. Algumas regras têm um limite próprio: várias sanções no CEIS ou no CNEP, por exemplo, somam no máximo 60 pontos. As ocorrências que vão direto a E levam a nota a E, qualquer que seja a soma.
Os pontos de cada ocorrência
Da ocorrência mais grave para a mais leve. Só conta a ocorrência vigente.
| Ocorrência | Fonte | Pontos | Vale para | Por quanto tempo |
|---|---|---|---|---|
| Situação cadastral baixada | Receita Federal | Vai direto a E | Por CNPJ | Enquanto a situação durar |
| Situação cadastral nula | Receita Federal | Vai direto a E | Por CNPJ | Enquanto a situação durar |
| Inidôneo para licitar (TCU), vigente | TCU | Vai direto a E | Pela empresa (todas as filiais) | Durante a inidoneidade |
| Liquidação extrajudicial, regime especial ou cancelamento da autorização | Banco Central | Vai direto a E | Pela empresa (todas as filiais) | Para sempre (o fato consumado) |
| Lista suja do trabalho escravo | Ministério do Trabalho | Vai direto a E | Pela empresa (todas as filiais) | Enquanto na lista |
| Marcada por você como bloqueada | Sua lista interna | Vai direto a E | Só na sua conta, por CNPJ | Enquanto a marca durar |
| Situação cadastral inapta | Receita Federal | 40 | Por CNPJ | Enquanto a situação durar |
| Sanção vigente no CEIS ou no CNEP | CGU (CEIS e CNEP) | 40 por ocorrência, até 60 | Pela empresa (todas as filiais) | Durante a vigência |
| Entidade impedida de receber verba federal (CEPIM) | CGU (CEPIM) | 40 | Pela empresa (todas as filiais) | Durante o impedimento |
| Dívida ativa da União em cobrança, acima de R$ 1 milhão | PGFN | 30 | Pela empresa (todas as filiais) | Enquanto inscrita |
| Embargo ambiental vigente | IBAMA | 30 | Pela empresa (todas as filiais) | Enquanto vigente |
| Situação cadastral suspensa | Receita Federal | 25 | Por CNPJ | Enquanto a situação durar |
| Intenção de cancelar a autorização | Banco Central | 25 | Pela empresa (todas as filiais) | 12 meses |
| Dívida ativa da União em cobrança, de R$ 100 mil a R$ 1 milhão | PGFN | 20 | Pela empresa (todas as filiais) | Enquanto inscrita |
| Processo sancionador do Banco Central | Banco Central | 15 por ocorrência, até 30 | Pela empresa (todas as filiais) | 24 meses |
| Acordo de leniência em execução | CGU | 15 | Pela empresa (todas as filiais) | Durante a execução |
| Marcada por você como em observação | Sua lista interna | 15 | Só na sua conta, por CNPJ | Enquanto a marca durar |
| Dívida ativa da União em cobrança, até R$ 100 mil | PGFN | 10 | Pela empresa (todas as filiais) | Enquanto inscrita |
| Alguma inscrição em cobrança está ajuizada | PGFN | 5 | Pela empresa (todas as filiais) | Enquanto inscrita |
| Acordo de leniência cumprido | CGU | 5 | Pela empresa (todas as filiais) | 24 meses |
| Notícia de demissão em massa | Imprensa | 5 por ocorrência, até 10 | Só na sua conta, pela empresa | 90 dias |
A dívida ativa da União conta só o valor em cobrança, somado por empresa, em três faixas (até R$ 100 mil, de R$ 100 mil a R$ 1 milhão, e acima de R$ 1 milhão), com pontos a mais se alguma inscrição está ajuizada. Inscrições garantidas, com benefício fiscal, suspensas por decisão judicial ou em negociação aparecem na Carteira, mas não somam pontos.
Por que estes pesos
A ordem de gravidade segue o que impede ou condiciona o negócio com a empresa. A empresa baixada ou inapta na Receita, a que está proibida de contratar com o poder público e a que perdeu a autorização do Banco Central vão a E ou a D. A dívida ativa é gradual, porque a maioria das empresas grandes deve alguma coisa à União, e isso, sozinho, não pode levar a E.
Quando a nota é “não medido”
As fontes essenciais são a situação cadastral (Receita), o CEIS e o CNEP (CGU), os inidôneos do TCU e a dívida ativa da União (PGFN). Se alguma delas não foi lida para o CNPJ, a nota nunca é A: sem pontos, aparece “Não medido”, com o nome da fonte que falta; com pontos, a letra vale (o risco é pelo menos esse) e a fonte que falta é indicada.
Matriz, filiais e a sua conta
A situação cadastral e a sua lista interna valem por CNPJ: a matriz e cada filial têm a sua nota. As demais fontes são da empresa e valem para todas as filiais.
Duas regras entram só na nota que a sua conta vê: a sua lista interna (as marcas “Bloqueada” e “Em observação” que você faz na lista de empresas) e as notícias de demissão em massa achadas pelo nome na imprensa que a sua conta escolheu para a empresa. Elas não mudam a nota que outra conta vê.
O que fica fora da nota
Só entra na nota o que está na lista acima. As outras seções da Carteira mostram o que as fontes dizem da empresa, mas não mudam a nota. Ficaram fora por decisão:
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Sócio que pode ser pessoa politicamente exposta (PEP): só passa a pontuar depois de medirmos quantas vezes o nome aponta a pessoa errada.
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Reputação e reclamações: são contadas pelo nome da empresa, e não pelo CNPJ, e a nota é subjetiva.
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Menção em diário oficial municipal.
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Contratos públicos: são oportunidade, e não risco.
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Fundos de crédito (FIDC) e correspondentes no país.
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Processos da ANPD (proteção de dados): o peso ainda não foi decidido.
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Financiamentos do BNDES: financiamento não é risco.
Quando a nota é calculada e onde ver os pontos
O cálculo é feito uma vez por dia. O CNPJ que entra na carteira ganha a nota no cálculo seguinte. Quando a nota de um CNPJ muda de letra, vai um aviso para o sino, e a mudança fica na Carteira por 90 dias. A passagem de ou para “não medido” não avisa, porque não é mudança de risco, e o CNPJ com marca da sua lista interna ou com notícia de demissão também não, porque a nota dele depende da sua conta.
Na seção “Score de risco” da Carteira, cada CNPJ que pede atenção (nota D ou E, não medido, ou que mudou de letra nos últimos 90 dias) mostra “Ver os pontos”, com cada ocorrência que somou: a fonte, a data e os pontos. O score aparece só na Carteira: não vai ao resumo por e-mail nem à TV.
Para a descrição da seção “Score de risco” e das outras seções da Carteira, veja A Carteira: sanções, dívida ativa e compras públicas dos seus clientes, fornecedores, leads e concorrentes.
Última revisão: 14/11/2026.